Banyak dari tujuan yang kita tetapkan sendiri sepanjang hidup kita terkait, dalam beberapa hal, dengan peningkatan status ekonomi kita . Tumbuh secara profesional, membeli rumah, membeli mobil, merencanakan masa depan anak-anak Anda, atau mengelola aset Anda untuk menjamin masa pensiun adalah beberapa tujuan yang ditetapkan banyak orang.

Meskipun tergantung pada usia kita, kebutuhan ekonomi ini berubah. Yang benar adalah bahwa fokus pada mimpi mana yang Anda kejar ini bertumpu pada tabungan. Namun, mereka yang dapat mengelola keuangannya sendiri tanpa komplikasi yang berarti kini menghadapi masalah yang lebih besar seperti inflasi dan kebutuhan untuk menghindarinya. Keuntungan yang diperoleh tidak berarti kerugian.

Masalah dan perubahan ekonomi ini adalah mengapa mungkin perlu menyewa penasihat keuangan profesional untuk membantu merencanakan anggaran dan rencana investasi. Sementara banyak orang dewasa yang bertanggung jawab secara finansial mungkin menentukan bahwa mereka membutuhkan bantuan penasihat keuangan, mereka mungkin juga kesulitan menentukan bagaimana menemukannya. Berikut adalah lima langkah untuk memilih penasihat keuangan yang cocok untuk Anda.

Mendengarkan

Pilih konsultan yang tahu cara mendengarkan. Dalam hubungan antara profesional dan investor, keduanya dapat berbicara dengan percaya diri. Dengan mudah, Anda memberi tahu ahli apa situasi awal Anda, apa tujuan Anda, dan tidak membiarkan mereka menjual produk mereka kepada Anda, tetapi menyiapkan proposal saran yang mempertimbangkan berbagai produk yang dianggap dapat mencapai tujuan Anda . Selain itu, Anda harus berbicara tentang pengembalian yang dapat diperoleh, tetapi juga risikonya.

Sertifikasi

Pakar harus memiliki pelatihan khusus dalam nasihat keuangan. Secara umum, para penasehat memiliki pengetahuan yang berkaitan dengan keuangan, perpajakan, dan bahkan hukum. Selain memiliki gelar yang lebih tinggi, mereka harus memiliki pelatihan khusus dalam konseling yang terbukti dengan lebih dari 150 jam pelatihan. Selain itu, Anda disarankan untuk memperoleh beberapa sertifikasi akreditasi, seperti yang diberikan oleh EFPA.

Pengalaman

Pengalaman dan keberhasilan yang dapat dibuktikan adalah nilai tambah yang bagus. Pada saat memilih penasihat, lintasan profesional yang dia hargai akan menjadi kuncinya. Di pasar, seperti di sektor lainnya, pengalaman memungkinkan kita untuk mengatasi volatilitas dengan tekad dan tekad yang besar.

Selain itu, disarankan untuk mengetahui dengan baik tentang ahli yang akan digunakan untuk mengetahui apakah strategi yang ia terapkan pada kliennya juga dilakukan dengan dirinya sendiri dan memperoleh hasil yang baik. 

Penasihat Independen

Pastikan Anda pergi ke konsultan independen. Ada dua jenis penasihat di pasar: mereka yang menerima komisi dari pihak ketiga karena merekomendasikan beberapa produk mereka dan mereka yang bekerja sepenuhnya secara independen.

Untuk alasan ini, disarankan agar, sebelum pergi ke ahli, Anda tahu saran seperti apa yang akan dilakukan dan bahwa ini akan benar-benar transparan dalam hal menagih layanan Anda.

Biaya

Anda perlu mempertimbangkan apa yang Anda mampu saat menyewa penasihat keuangan. Mengetahui berapa biaya layanan penasihat itu rumit karena ada metode pembayaran yang berbeda. Beberapa membebankan biaya tetap, yang lain melakukannya dengan komisi yang mengambil persentase dari profitabilitas portofolio, dan mereka lebih suka menggunakan formula campuran.

Selain itu, Anda dapat segera berkonsultasi dengan para profesional ini dan membayar mereka untuk layanan yang diberikan. Bagaimanapun, hal terbaik adalah Anda menghargai jenis saran yang Anda butuhkan dan memperkirakan bagaimana Anda akan membayarnya.

Dan, yang paling penting, bahwa layanan yang kita bayar membawa kita lebih dekat ke tujuan kita karena, dalam kasus ini, kita tidak boleh terbawa oleh kata-kata “mahal atau murah”, tetapi oleh profitabilitas. Terakhir, pastikan bahwa sebelum memilih penasihat keuangan, Anda dapat menghubungi beberapa ahli, dan Anda dapat tetap dengan salah satu yang membantu Anda dengan cara yang lebih efektif untuk mencapai tujuan Anda.

Artikel Terkait: Kesalahan yang Harus Dihindari Pemimpin Teknologi Informasi di tahun 2021